Forex, materias primas y criptomonedas
Continuando con el curso gratis de trading enfocado a bitcoin y criptomonedas, hoy vamos a por el episodio 5 tratando de Forex, materias primas y criptomonedas.
El Forex
El Mercado de Forex se conoce también como mercado de cambio de divisas, FX o mercado de divisas, y es el mercado financiero más grande del mundo. El valor aproximado de las transacciones que se realizan a diario en Forex asciende a unos 5 200 billones de dólares. Esta cifra más o menos unas 100 veces la de la Bolsa de Nueva York (NYSE); por lo tanto es el mayor mercado de valores del mundo.
Además de para personas físicas y compañías, el Mercado Forex es muy importante para las instituciones financieras, bancos centrales y los gobiernos. Facilita el comercio internacional y ciertas inversiones, ya que permite que las empresas que consiguen beneficios en una divisa puedan pagar por los productos y servicios que necesitan en otra divisa diferente.
¿Quién invierte en Forex?
Son muchos los actores que intervienen en este mercado de forma continuada: desde especuladores que quieren obtener un beneficio muy rápido hasta los propios bancos centrales que buscan controlar y balancear las divisas en circulación.
Dicho esto, los más importantes en el mercado forex son los bancos internacionales más fuertes. Son destacables Barclays, JPMorgan, Deutsche Bank, Citigroup y UBS, ya que su actividad es el 50 % del mercado a nivel global.
¿Por qué operamos en Forex?
Todos los participantes lo hacen por dos razones principales:
1 La especulación
La mayor parte de las transacciones que se realizan en Forex tienen como objetivo ganar un beneficio rápido. Esto quiere decir que la persona, empresa o institución que hace la operación no busca utilizarla, sino conseguir un beneficio rápido siguiendo los mercados.
Como existen muchas instituciones financieras que buscan obtener grandes beneficios a base de las oscilaciones en los precios del mercado, se pueden producir muchas operaciones de gran volumen a lo largo de la jornada. Esta gran actividad da lugar a que el mercado de Forex sea uno de los mercados financieros más volátiles del mundo si no el más, lo que nos da oportunidades de beneficios cada día para los especuladores.
2 La compra de productos o servicios en divisas
Cada vez que se realiza una transacción entre dos entidades de distintos países que no compartan la misma moneda, es necesario llevar a cabo una transacción de cambio de divisas. De esta forma se pueden abonar los bienes o servicios comprados. Estas transacciones suceden cada segundo del día a nivel global.
A pesar del número de transacciones, la cantidad de divisas que se cambian suele ser muy pequeña en comparación con las operaciones realizadas por parte de grandes especuladores. Por lo tanto, las tendencias del mercado reflejadas por las operaciones comerciales no suelen tener efecto sobre los índices de mercado en el corto plazo.
¿Cómo se opera en forex?
El Forex no es un mercado bursátil, no tienes acciones, tienes el valor intrínseco de la divisa en cuestión, enfrentado a su par, bien mediante contratos o con la divisa real inclusive. El intercambio de divisas se produce entre las dos partes implicadas en lugar de mediante el intercambio de un mercado de valores.
El mercado de Forex se gestiona de forma electrónica, antiguamente no era así, pero ahora es todo en tiempo real mediante una red global de entidades bancarias. Las transacciones se pueden realizar desde cualquier parte del mundo a través de un bróker de Forex. Es decir que puedes realizar operaciones en Forex en cualquier momento, siempre y cuando sea durante el horario de apertura de uno de los cuatro centros de operaciones de Forex más importantes del mundo (Nueva York, Londres, Tokio y Sídney).
Realmente puedes operar en divisas entre las 22:00 o 23:00 h (hora CET) del domingo hasta las 22:00 o 23:00 h (hora CET) del viernes. Las horas exactas varían en función de los cambios al horario de verano en Estados Unidos, Reino Unido y Australia.
¿Cómo funcionan las operaciones de Forex?
Los precios en Forex se indican en pares. Por ejemplo, USD/EUR, que indica la relación entre el dólar estadounidense y el euro. Esto se debe a que si quieres adquirir dólares estadounidenses, tienes que comprarlos utilizando otra divisa como por ejemplo los euros.
Al realizar una operación en Forex, estás COMPRANDO una divisa y al mismo tiempo VENDIENDO otra, intercambias entre las diferentes divisas.
Las divisas en un par se identifican mediante un código de tres letras o ticker. En general, las primeras dos letras indican el país o región, mientras que la última letra hace referencia a la moneda en si misma. Por ejemplo, en el par USD/JPY:
USD hace referencia al dólar estadounidense (United States), mientras que JPY representa el yen japonés.
La primera divisa en cada par de Forex se denomina base o divisa principal. La segunda divisa se denomina contraparte o divisa cotizada. El precio del par indica con cuánta cantidad de la divisa base se puede adquirir la divisa cotizada. Por ejemplo:
EUR/USD = 1,20175
Esto quiere decir que 1 euro vale 1,20175 dólares.
En este caso, compramos este par si pensamos que la divisa de base, el euro, va a fortalecerse respecto a la divisa cotizada, el dólar estadounidense. A esto se le denomina ir en largo. La otra opción sería vender este par si creemos que el euro va a debilitarse. Esto es a lo que se denomina ir en corto.
¿Qué es un «lote»?
El valor de cada movimiento en el precio de Forex correspondiente a un pip es diminuto. Por ese motivo, para sacar partido a estos pequeños cambios en el valor, las operaciones de Forex se realizan en grupos más grandes llamados lotes.
Un lote estándar se corresponde a 100.000 unidades de una divisa. También es posible utilizar mini lotes y micro lotes, que corresponden a 10.000 y 1.000 unidades de una divisa.
Los inversores más pequeños no solemos tener acceso a grandes cantidades de dinero como estas, por lo que los brókers de Forex permiten a sus clientes operar con “apalancamiento”.
El apalancamiento consiste en abrir una posición de mercado grande con un depósito relativamente pequeño denominado margen que puede variar con un multiplicador. Cualquier ganancia o pérdida se basa en la posición completa, por lo que estas pueden superar a la cantidad invertida. Veremos con mayor atención el concepto de apalancamiento más adelante.
Hasta aquí la presentación del mercado Forex dentro del episodio 5 Forex, materias primas y criptomonedas del curso gratis de bitcoin y trading con criptomonedas.
MATERIAS PRIMAS
Dentro del trío elegido de Forex, materias primas y criptomonedas, para finalizar la presentación de mercados continuamos con las materia primas.
Las materias primas son activos físicos palpables vamos. A diferencia de las acciones, índices o divisas, se trata de materiales que has sido producidos, extraídos de la tierra como los minerales o cultivados como el maíz o el trigo.
Para poder comprar o vender una materia prima, debe poder intercambiarse totalmente por otra del mismo tipo, independientemente del lugar en el que se produzca, extraiga o se cultive.
Por ejemplo, para alguien que invierte dinero en materias primas, el oro es oro. No importa donde se haya extraído. Una kilo de oro obtenido en España tiene un valor prácticamente idéntico al de la misma cantidad de oro extraída en Sudáfrica o Colombia.
Lo mismo se pasa con el resto de materias primas como el gas natural, el algodón o el cobre, siempre y cuando cumplan una serie de requisitos mínimos de calidad o unos estándares de pureza. Estos estándares los marcan los reguladores de cada mercado como vimos en lecciones anteriores.
Esto se denomina “bien fungible” e implica que grandes cantidades de materias primas pueden intercambiarse de forma rápida y fácil en un mercado de valores. Esto es por que todos los inversores están seguros de que van a comprar o vender activos equivalentes, sin necesidad de inspeccionarlos o de comprobar dónde o cómo se han producido.
Tipos de materias primas
Las materias primas se clasifican en dos grupos:
Materias primas agrícolas
Son productos agrícolas, que se cultivan en lugar de extraerse o producirse. Tienden a ser muy volátiles a corto plazo, ya que están sujetas a los ciclos de crecimiento estacionales, al clima y al deterioro. Estos factores pueden afectar a los precios de forma repentina y considerable. Una mala cosecha puede afectar muchísimo a sus precios.
Materias primas mineras
Se extraen del suelo o se obtienen obtenerse de otros recursos naturales. Estas materias primas pueden transportarse y gestionarse con mayor facilidad que las agrícolas ya que no son perecederas y se encuentran más integradas dentro del proceso industrial.
Se clasifican en función del sector ecológico al que pertenecen:
- Energía (petróleo y gas)
- Metal (oro, plata, cobre, plomo, etc.)
- Agricultura (trigo, café, ganado, etc.)
¿Cómo se comercializan las materias primas?
Hay dos formas principales para realizar operaciones con materias primas:
El mercado al contado
El mercado al contado permite la venta de los activos financieros a cambio de dinero en efectivo. El intercambio se realiza en ese momento y lugar. Si necesitas que alguien te suministre de forma directa una materia prima, este sería el lugar al que deberías acudir.
Por ejemplo, vamos a suponer que tienes una empresa en la que se fabrican tuberías. Has recibido un pedido y debes suministrar una gran cantidad de tuberías de cobre, pero no tienes de reserva de este material en tus almacenes. Necesitas el cobre de forma inmediata, por lo que acudes al mercado al contado para adquirirlo.
Del mismo modo, si tuvieras una mina y quisieras vender una cantidad determinada de cobre de forma inmediata, acudirías al mercado de cobre y realizarías esa venta.
Debido a las grandes cantidades de materias primas que se comercializan (y al carácter global de estas operaciones), en el mercado al contado se utilizan una serie de estándares, con el fin de que los inversores puedan comprar y vender materias primas con rapidez y sin tener que inspeccionarlas continuamente.
El mercado de futuros
El mercado de futuros es donde los compradores y vendedores se comprometen a intercambiar una cantidad concreta de un activo, en una fecha específica en el futuro y a un precio cerrado a día de hoy.
Los activos en cuestión no se intercambian físicamente en el mercado de valores. En su lugar, los inversores compran y venden contratos sobre el valor futuro de esa mercancía. Esto permite a los inversores especular sobre el precio de esas materias primas sin tener en sus manos la propiedad de estas, ya que los contratos pueden venderse o cerrarse antes de la fecha de entrega.
Se trata de un recurso útil si, por ejemplo, quieres operar en función del precio del ganado, pero no quieres que te entreguen un rebaño de vacas en tu casa dentro de unos meses. En definitiva, es una herramienta que sirve para engordar precios y para que ganen los especuladores.
Aunque hay personas y empresas que utilizan contratos sobre futuros para el intercambio de materias primas físicas en el futuro, en la mayoría de los casos tienen un carácter totalmente especulativo.
Es importante mencionar que el precio de los contratos sobre futuros tiende a ser diferente al que se aplica a la compra o venta de cantidades idénticas de la misma materia prima en el mercado al contado. Esto se debe a que el vendedor tiene que tener en cuenta riesgos y cargos futuros, tales como el coste de almacenar la materia prima y transportarla hasta el lugar en la que se encuentra el comprador. Por lo tanto, los contratos sobre futuros se valoran mediante precios futuros en lugar de mediante precios de contado.
¿Quién opera con materias primas en el mercado de futuros?
Hay cuatro tipos principales de inversores con materias primas en el mercado de futuros.
Productores
Son empresas que producen o extraen las materias primas y las incluyen en un contrato sobre futuros. De esta forma intentan compensar el riesgo asociado a movimientos futuros en el precio. Por ejemplo, si eres productor de café y te comprometes a vender tu cosecha por un precio específico en una fecha concreta, contarás con unos ingresos asegurados en esa fecha, inclusive aunque los precios del café se desplomen durante ese periodo.
Especuladores
Son los que buscan obtener un beneficio a partir de las variaciones del precio de las materias primas. En general, no tienen ningún interés por poseer o almacenar las materias primas.
Fondos
Son inversores a medio o largo plazo que cuentan con materias primas en su cartera de inversiones para protegerse frente a movimientos a la baja en otros valores y ponderar el riesgo. El precio de las materias primas tiende a moverse en una dirección opuesta (o al menos no vinculada) a la de algunas acciones y bonos.
En el caso de que, se produzca un desplome en el mercado de valores, los inversores que cuentan con materias primas en su cartera, podrían no sufrir tanto como aquellos que cuentan con carteras basadas exclusivamente en acciones. En concreto, el oro se considera un «valor refugio» y los inversores se decantan por esta materia prima cuando el valor de las acciones se vuelve inestable.
Brókers
Son empresas o individuos que compran y venden contratos de materias primas en nombre de sus clientes.
Hasta aquí la presentación del mercado de materias primas dentro del episodio 5 Forex, materias primas y criptomonedas del curso gratis de bitcoin y trading con criptomonedas.
CRIPTOMONEDAS
Para el final de este episodio de Forex, materias primas y criptomonedas, hemos dejado lo que ahora son los valores más volátiles del mercado pero los más apasionantes, bitcoin y criptomonedas.
Estamos viviendo un cambio de paradigma importante en el ámbito financiero. La incorporación de un nuevo método de transferencia de valor con una tecnología disruptiva que hace que enviar dinero sea fácil, instantáneo, seguro y global.
Pero esta tecnología no se limita sólo al dinero. Se puede aplicar para cualquier industria en donde se necesite una base de datos incorruptible, transparente y permanente.
El objetivo de este curso en general y del capítulo en particular, es acercar al público los conceptos tanto teóricos como prácticos sobre las criptomonedas.
También la tecnología que las respalda, sus ventajas y desventajas contra el sistema monetario actual y sus aplicaciones a los negocios y como no también al trading.
Se pueden dar muchas definiciones de criptomoneda. Según el Banco Central Europeo “es la representación digital de valor, no emitida por ninguna autoridad central, institución de crédito o emisor de dinero electrónico reconocido y que en ciertas ocasiones, puede ser utilizada como medio de pago alternativo al dinero”. También podríamos definirlas como un sistema de pago a través de Internet, basadas en un sistema peer-to-peer o red entre iguales(P2P), que contienen un elemento de seguridad basado en la criptografía y en donde el valor es transmitido electrónicamente entre las partes, sin un intermediario. En realidad aunque las llamemos monedas digitales o virtuales, no son monedas. Para que fueran consideradas como tales deberían cumplir tres funciones básicas:
- Ser un medio de pago, para lo cual debería estar aceptadas de forma generalizada en la adquisición de bienes y servicios, con un fraccionamiento suficiente.
- Unidad de cuenta, porque podemos determinar el valor de cualquier producto en unidades de esta moneda
- Depósito de valor, manteniendo la capacidad de pago a lo largo del tiempo.
Si hacemos un poco de historia, originariamente el dinero era un medio de pago que poseía un valor intrínseco. Cada moneda valía el peso del metal en el que estaba fundida. Más tarde surgieron los billetes que estaban avalados por el patrón oro. Los emisores de cada moneda garantizaban a los poseedores de sus billetes y monedas la cantidad de oro de sus correspondientes denominaciones. A partir de 1971 se abandona el patrón oro dando lugar al dinero fiduciario cuyo valor es la confianza que ofrece a sus poseedores la entidad emisora.
Las criptomonedas se emiten al margen de los gobiernos y bancos centrales y, al menos en teoría, esta función se traslada a todo aquel que quiera participar. Esta generación de moneda se denomina “minado”. Estos participantes (mineros) son quienes aportan la seguridad a las transacciones utilizando, en la mayor parte de los casos, la tecnología de blockchain (cadena de bloques). El caso de IOTA por ejemplo es diferente.
Blockchain es un gigantesco libro de contabilidad distribuido (DLT) en el que los registros (bloques)están enlazados para proteger la seguridad y la privacidad de las transacciones.
Se trata de una base de datos distribuida y segura gracias a la utilización de algoritmos criptográficos. Al realizar una transacción hay varios usuarios (nodos) que se encargan de verificarla transacción y registrarlas en el gigantesco libro de cuentas.
Esto es lo más básico de lo que son las criptomonedas, puedes acceder a un artículo completo en este link.
Cualquier persona puede acceder a comprar y vender bitcoin y criptomonedas. Como ya sabemos lo único que hay que hacer es abrir una cuenta en un intercambio o Exchange y comprarlas bien con tarjeta de crédito o débito o mediante transferencia bancaria.
También podemos adquirirlas con los programas de partners que de vez en cuando hacen repartos a público para darlas a conocer. Para esto último puedes acceder a las sección de ganar dinero por internet en la cual encontrarás varias opciones bien para criptomonedas o bien para euros y dólares directamente.
El mercado de criptomonedas es tremendamente volátil y hay más de 5.000 cryptos listadas. Esto hace que sea muy complicado para un inversor novato elegir las más adecuadas.
Evidentemente hay que aplicar la lógica y realizar nuestra propia investigación, ya que existen en el mercado muchas estafas, también conocidas como scams. Sobre esto he abierto también un apartado en la web para intentar que entre todos nos protejamos y sobre todo informemos a los más novatos y no caigan en esas trampas.
Los operadores, brokers, exchanges
Para operar Forex, materias primas y criptomonedas, debemos tener una cuenta apta para ello. En el mercado existen infinidad de plataformas con las que operar, pero debemos dirigirnos a las que son «reales».
Debemos tener mucho ojo y mirar bien la letra pequeña de las plataformas, así como las comisiones que apliquen, aunque de este tema hablaremos más adelante, es importante no hacerse puzzles con la cantidad de plataformas pequeñas que existen y que desaparecen cada día.
Las estafas surgen tanto en Forex, materias primas y criptomonedas, por eso debemos estar muy atentos en informarnos muy bien de donde invertimos nuestro dinero.
El mundo de las criptomonedas es enorme y apasionante por la cantidad de proyectos que existen.
Hasta aquí la presentación de los valores principales en los que podemos invertir.
A partir del próximo episodio comenzamos con las bases del análisis técnico.
Espero que te este episodio de Forex, materias primas y criptomonedas te sea de utilidad y que lo compartas. Si tienes alguna inquietud, déjame un comentario o ponte en contacto.
También te invito a visitar el canal de youtube en el que encontrarás cientos de vídeos que seguro que te ayudarán a mejorar tu formación en criptomonedas.